Принцип торговли на Форекс заключается в простом понятии – купил дешевле/продал дороже, это знают даже начинающие трейдеры. Но как заработать максимум на Форекс знают не все.
Прибыльность операций, а также рост благосостояния трейдеров в немалой степени зависит от их уровня знаний и опыта. Поэтому необходимо постоянно пополнять багаж знаний и совершенствовать свое мастерство ведения торгов.
Чтобы Ваша работа на Форекс приносила ожидаемую прибыль, следует достаточно хорошо ориентироваться в правилах торговли, а также знать основные понятия и принципы взаимодействия с рынком. Именно постоянное совершенствование своих знаний и получение новых навыков позволит получать свой максимум прибыли на международном рынке валют.
Основные принципы торговли на Форекс
Как говорилось выше, основные принципы работы Форекс, это купить какую-либо из валют по более низкой цене, а реализовать ее со временем по более высокой.
Но не так все здесь просто, как могло бы показаться на первый взгляд. Чтобы получать максимум доходов необходимо для начала изучить и понять некоторые базовые , которые обязаны знать все участники рынка.
В действительности покупать дешевле и продавать дороже, это главнейший из принципов валютных торгов, который на рынке реализуется в полном объеме. Можно подумать, что заработать максимум прибыли можно только в случае увеличения курса активов (валют, акций, и других), но нет, на валютном рынке увеличить свой депозит можно и на снижении курсов. Возникает естественный вопрос: «А как такое возможно? ».
Предположим, что Вы взяли 100 EUR в долг по 50 RUR за 1 Евро. Вы идете в банковское учреждение и обмениваете их на национальную валюту (рубли) и получаете 5 000. Но проходит время и Вам необходимо вернуть долг. У Вас на руках 5 000 рублей, а отдать долг необходимо в размере 100 Евро. Вы опять идете в банк и видите, что стоимость евро снизилась до 40 рублей. Производите обмен 4 000 рублей и получаете 100 Евро, которые и отдаете своему кредитору.
В конечном итоге у Вас останется еще 1 000 Рублей. Приблизительно такой же принцип работы используется и на рынке Форекс.
Принцип торговли основанный на парах финансовых активов
Вам, скорее всего, известно, что в мире существует огромное количество различных валют, но торгуемыми являются те, которые имеют наибольшую ликвидность, так как торговые операции с ними происходят без каких-либо проблем и задержек.
Принцип торговли на Forex основан на парах финансовых активов. Иначе говоря, на изменении курсов одних активов по отношению к другим. Запись таких активов (их пар) имеет вид «X/Y», где «X» — базовая валюта, а «Y» — котируемая. К примеру, EUR/USD – 1,3912. Что означает – 1 Евро можно приобрести за 1,3912 долларов США.
Как же получать прибыль? Рассмотрим для примера туже валютную пару USD/EUR. Предположим, что на вашем торговом счете имеется 100 американских долларов. Курс валют составляет 0,7195, и Вы знаете, что курс доллара должен снизиться, то есть европейская валюта по отношению к нему вырастет. Естественно, Вы на всю сумму приобретаете EUR и получаете 71,95 условных единиц. Проходит время и как Вы ожидали, курс снижается до 0,7111. Производите обратный обмен и получаете приблизительно 101 доллар. Как видите, принципы торговли на Форекс достаточно просты.
Вы скажете, что по такому принципу могут заработать внушительные деньги, только те, у кого в наличии имеется достаточно большой капитал. Отчасти Вы правы. Но заработать на валютном рынке, как Вы знаете, может каждый, даже при наличии самого минимального депозита и все благодаря тому, что большинство брокеров предоставляют своим клиентам воспользоваться кредитом, который называют « » и выражают в соотношении торгуемых объемов к объемам собственных средств участников рынка.
К примеру, при кредитном плече 1:500 и депозите всего в 100$, трейдер в своем распоряжении для осуществления торговых сделок, имеет уже 50 000 долларов.
Размер кредитного плеча трейдеры выбирают во время либо продажи, либо покупки какого-либо актива. Сразу оговоримся – рискуете Вы здесь лишь собственным начальным депозитом, другими словами, слить все деньги Вы не можете, так как система в автоматическом режиме закроет сделку в случае слишком большой потери. При использовании кредитного плеча, если вернуться к примеру сделки, рассматриваемой выше, Ваша прибыль будет измеряться в 500$, а не в 1. Как видите, все предельно просто.
При этом следует отметить, что наличие лишь кредитного плеча и знания основных принципов Форекс — тренинга, для получения максимальных прибылей будет НЕДОСТАТОЧНО. Для этого Вам понадобится учитывать еще и некоторые другие не менее важные принципы, о которых мы расскажем ниже.
Как заработать максимум прибыли на рынке Форекс?
Основной принцип работы Форекс мы с Вами рассмотрели. Но как же добиться того чтобы рынок стал для Вас источником стабильного дохода? Как получать максимум прибыли?
Итак, что же советуют успешные трейдеры?
Первым делом для того чтобы получать максимум прибыли, необходимо научиться анализировать рынок. Сегодня существует два основных класса анализа рыночной ситуации, это фундаментальный и технический, помогающие всем участникам торгов составлять прогнозы относительно того, какое поведение цены будет наблюдаться в будущем. Поэтому, если Вы имеете желание получать максимум прибыли, необходимо постоянно практиковаться в применении разных видов анализа, чтобы выбрать самый подходящий для Вас метод, дающий наивысшую точность прогнозирования.
Чтобы успешно работать на валютном рынке, как новичкам, так и профессиональным трейдерам необходимо иметь собственную максимально прибыльную и удобную в использовании . Стратегия ведения торгов, является личными правилами торговли трейдера, учитывающими все его знания о рыночной ситуации и рынке в целом, а также его пожелания, касательно прибыльности учитывая возможные риски. Именно собственная стратегия способна определить, какие именно Вы преследуете цели, как планируете их достигнуть и, конечно же, как будете вести себя при возникновении критической ситуации.
Когда будете разрабатывать свою собственную торговую модель для работы на Форекс, обязательно учтите существующие торговые режимы, которых на рынке существует достаточно много. Для того чтобы подобрать оптимальный торговый режим необходимо учитывать как собственные финансовые возможности, так и особенности характера. Поэтому чтобы не лишиться своего депозита, четко рассчитайте величину стартовой суммы, соответствующей требованиям Вашей стратегии и определите максимум уровня просадки с учетом .
Помимо этого постоянно учитывайте правила мани-менеджмента (money management) и не допускайте возникновения необоснованных рисков – торгуйте стабильно, а не по воле случая.
Принципы торговли и заработка. В чем загвоздка?
Чтобы заработать на Форекс максимум прибыли, мало иметь огромный стартовый капитал, который можно слить буквально моментально. Для получения стабильных доходов помимо денег, рынок требует от трейдера самообладания и наличия стальных нервов. Но и этого не достаточно.
Деньги и высокий психологический уровень не принесет ожидаемого успеха, если у Вас не будет достаточного багажа знаний (умение прогнозировать рыночную динамику, пользоваться различными методами анализа и тому подобное), которые необходимо уметь применять на практике, а также выработанной собственной стратегии ведения торгов.
Здравствуйте, уважаемые Читатели сайта «сайт»! Данная статья раскрывает суть и принцип работы Forex, как происходит обмен валют и другое взаимодействие между участниками на .
Для того, чтобы понять суть и принцип работы Форекс, нужно сначала разобраться кто является основными участниками валютной биржи и какое они значение имеют для Forex. Подробнее о каждом из участников, будет приведена информация ниже в виде разделов.
Что такое валютный рынок Форекс?
Forex — это международная валютная биржа на которой происходит обмен доступными на ней валютами и другими торговыми активами между ее участниками (продавцами и покупателями). Суть валютного рынка Форекс заключается в том, чтобы свести в одном месте покупателей и продавцов валюты. Где они смогут совершить обмен валютами, удовлетворив свои потребности.
Что такое ликвидность валютного рынка?
Под ликвидностью на Форекс, подразумевается спрос на те или иные торговые активы валютной биржи. В случае отсутствия или низкой ликвидности на торговые активы, они будут слабо участвовать в обмене и торговой деятельности трейдеров, что приведет к снижению их стоимости и даже к исключению их из биржи.
Кто такие трейдеры?
Участники совершающие торговые и обменные операции с валютой — называются трейдерами. Именно они создают ликвидность на валютной бирже порождая своими потребностями спрос и предложение на Форекс.
Исходя от спроса или предложения трейдеров, начинается активная торговля теми или иными валютами и торговыми активами, что приведет к росту ликвидности и появлении высокой волатильности на финансовом рынке.
Кто такие брокерские компании
Участники Форекс которые сводят продавцов и покупателей для осуществления валютного обмена между ними — называются или брокерами.
Чтобы трейдеру можно было совершать торговые операции на Форекс, ему нужно иметь собственный торговый счет открытый в лицензированной брокерской компании на бирже. Торговля на финансовых рынках без брокера слишком усложняется для трейдеров. Так как им нужно самостоятельно оформлять лицензии в уполномоченных инстанциях на осуществление операций по обмену валюты.
При торговле через брокерские компании, трейдерам достаточно только открыть торговый счёт у брокера. Больше ничего оформлять ему не нужно. Так как брокерская компания уже обладает всеми нужными документами для возможности своим клиентам вести торговую деятельность на валютной бирже.
Кто такие регуляторы на бирже?
При сотрудничестве брокерских компаний и трейдеров, между ними часто возникают конфликтные и спорные ситуации. Эти споры решают уполномоченные органы финансовых рынков — регуляторы.
Они являются смотрителями за брокерами, чтобы они вели честную и порядочную деятельность на бирже. При выявлении не соответствия или нарушения у брокера, регуляторы могут применить к нему штрафы и другие виды санкций.
К регуляторам со своими претензиями чаще всего обращаются именно трейдеры. При возникновении вопросов у брокера к своему клиенту, имеют и так достаточно рычагов влияния. Поэтому брокерских обращений к регуляторам, практически не бывает.
Претензии которые возникают у трейдеров к брокерам:
— невыплата денежных средств;
— не срабатывание стоп-лоссов или тейк-профитов;
— возникновении не рыночных котировок в торговой платформе брокера, что привело к убыткам трейдера;
— другие виды обмана трейдеров брокерскими компаниями.
Трейдер, прежде чем подавать свою претензию регулятору, должен попытаться разрешить возникшую конфликтную ситуацию совместно со своей брокерской компанией. При не разрешении спора обоюдно с брокером, трейдер может обращаться к регулятору со своей претензией. И в случае не разрешения спора регулятором, трейдеру следует уже обращаться в суд или оставить возникший спор с брокером.
Как происходит обмен валютами на Форекс?
Обмен валюты на Форекс происходит следующим образом:
- на валютном рынке появляется спрос/предложение;
- из от спроса или предложения появляются покупатели и продавцы;
- они покупают или продают валюта по выгодным для них ценам;
- каким образом происходит волатильность и возникновение ликвидности на Форекс.
Как обычному человеку начать торговать на Форекс?
Для того, чтобы обычному человеку начать совершать валютные обмены и другую деятельность на валютном рынке Форекс, ему следует зарегистрировать личный аккаунт и открыть торговый счет у брокера. После чего, пополнить торговый счёт и начать открывать сделки через торговый терминал предоставляемый брокерской компанией.
Инструкция, как начать торговать на Форекс:
- Открыть торговый счет, предварительно подобрав для себя условия по нему.
- Пополнить открытый счёт денежными средствами.
- Скачать и установить .
- Открыть сделки в торговой платформе.
- Вывести полученную прибыль.
Прежде чем начинать торговать на Форекс реальными деньгами, следует пройти обучение трейдингу и потренироваться торговать на учебных счетах.
Только со стабильными и осознанными положительными результатами от , следует переходить торговать на реальные торговые счета с вложенными в них своим денежными вложениями.
Для трейдеров, как и для разработчиков торговых стратегий, важно понимать предмет исследования и его цель. Финансовую прибыль, заложенную в принцип заработка на Форекс, можно получить только на базе фундаментальных знаний. Понимания рыночной вероятности и навыка в чтении свечных паттернов недостаточно. В анализе финансовых котировок и его механизме необходимо понимать предмет исследования и его цель. В данном случае, предмет – это Форекс торговля, а цель – прогнозирование курса валют.
Если вам понятен принцип работы Форекс, ваш прогноз цен по валютным парам будет более убедительным. Рынок может замедлять свое движение или двигаться импульсивно, но он пребывает в постоянном движении. Рост или падение валюты – раздражитель, на который рынок реагирует мгновенно. Поведение же самих валютных пар пребывает в прямой зависимости от следующих факторов:
- Технические – это соотношение сил в тандеме «покупатель/продавец». Кроме того, важно, что является доминантой на определенном промежутке времени – спрос или предложение на Форекс .
- Экономические – это экономика стран и выпускаемая ими валюта.
Начинающие трейдеры и не подозревают, насколько значимо основные участники рынка влияют на поведение торговых инструментов . Отследить деятельность крупных коммерческих и государственных банков, финансовых фондов и других структур, по их мнению, сложно. В силу технического анализа в этом вопросе они не верят и совершенно напрасно. Крупный участник рынка действует в собственных интересах и по особым правилам. Практический опыт торговли показывает, что все подсказки лежат «на поверхности». Трейдеру нужно уметь их отыскать, проанализировать и включить полученные подсказки в собственную систему анализа.
Чем торгуют трейдеры на Форекс?
Ни один профессиональный трейдер не может успешно торговать, если не знает, что означают слова: «своп», «маржа », «кредитное плечо», «валютный арбитраж » и т.д. Это биржевая терминология, которую должен знать каждый начинающий игрок. На финансовых рынках не торгуют валютой, как таковой. Предметом торговли есть финансовые инструменты с условным названием «валютные пары» или «Форекс пары».
Покупая, к примеру, пару евро-доллар (EUR/USD) по курсу 1.0600, трейдер покупает евро стоимостью $1.06 за каждую единицу. Он справедливо ожидает, что котировка валют вскоре изменится, ведь в основе его прибыли лежит разница между их покупкой и продажей . Вырастет ли евро, упадет ли доллар – цена на евро в обоих случаях будет выше доллара, на этом трейдер и заработает.
В случае с продажей этой же валютной пары реально ничего не продается, а покупается. Если трейдер совершил Sell-сделку по паре EUR/USD, он ничего не продал, а реально купил доллар. Если цена этой пары упадет, цена доллара станет выше, а евро относительно доллара снизиться в цене.
Исходя из выше сказанного, принцип работы Forex не позволяет реально покупать ту или иную валюту. Покупка для трейдера – это всего лишь фиксация прибыли. Иными словами, если ваш прогноз оправдался, и цена по вашей паре выросла, закрывая ее, вы фиксируете прибыль. После этого вам необходимо продать ее по новой цене. Учитывая, что в ежедневном обороте валютного рынка крутится почти 2 триллиона долларов, у вас будет на эту пару покупатель. На любую заявку по продаже или покупке есть контрагент – тот, кто хочет и готов покупать или продавать. Когда есть спрос или предложение, они должны быть удовлетворены – это принцип стабильной работы Forex рынка.
Трейдер также может увеличить свою прибыль на свопе по средне- или долгосрочной сделке. Это стратегия торговли на Форекс называется «Керри Трейд ». Открывая позицию, трейдер должен:
- Узнать разницу ставок валют, которыми намерен торговать. От этого зависит качество свопа – отрицательным он будет или положительным? На Форексе в ночь со среды на четверг своп тройной.
- Выбрать небольшое кредитное плечо (помните о рисках!).
- Определиться с видом сделки – продавать или покупать? Движение выбранной валютной пары должно идти в нужном трейдеру направлении.
По сути, эта стратегия Форекс позволяет зарабатывать «ничего не делая». Можно просто открыть долгосрочную позицию, например, на год и закрыть ее с прибылью по свопу. Это хороший метод увеличения основной прибыли. В случае если валютный инструмент движется не в ту сторону, небольшое кредитное плечо снизит убыток. Своп же, в любом случае, должен работать на стороне трейдера.
Керри-трейд на паре EUR/JPY.
В Академии Форекс работают настоящие профессионалы биржевой торговли. Мы знаем все тонкости заработка на валютной бирже и поделимся этой ценной информацией с вами. Запишитесь на индивидуальное занятие к нашему трейдеру-преподавателю, чтобы узнать больше и повысить уровень своего мастерства.
Основные участники Форекс
Нельзя рассматривать рынок Форекс, как какую-то финансовую площадку для обмена денег. В любом государстве стоимость его собственной валюты влияет на все, происходящие в нем, экономические процессы. Она же является важнейшим показателем его экономического состояния.
Мелкие трейдеры на финансовом рынке составляют меньшинство. В сравнении с сильными позициями крупных его участников, они явно проигрывают. Самыми активными игроками на Форекс являются государственные банки . Есть ещё одна категория участников, влияющих на рыночное движение цены. Это крупные частные инвесторы , вкладывающие свои финансовые средства в реализацию различных экономических проектов. Они непосредственно влияют на курс национальной валюты государства, в экономику которого вкладывают свои деньги.
В инвестировании сегодня используются разные инструменты, методы и схемы. К самым популярным и известным методам относят вышеупомянутую стратегию «Carry Trade». Изначально она использовалась только крупными игроками. Это и понятно, они – владельцы мощных инвестиционных портфелей. Это принцип торговли, обеспечивающий заработок за счет разницы кредитных ставок.
Знакомство с этой стратегией игроку также будет полезным по нескольким соображениям:
- Во-первых, на рынке Форекс он может зарабатывать , используя эту стратегию. Если он правильно выберет валютный инструмент, то своп поможет ему увеличить основную прибыль или снизить убыток. Учитывая риск, кредитное плечо следует выбирать маленькое.
- Во-вторых, он будет лучше понимать действия крупных игроков – банков, инвесторов, различных фондов, во время повышения ЦБ процентных ставок.
Стратегия «Керри Трейд» позволяет существенно увеличить прибыль, но и риск остаться в убытке тоже велик. На большой сумме не стоит брать большое кредитное плечо. Важно понимать монетарную политику выбранного валютного инструмента и учитывать риск изменения его стоимости. Стратегия не использует никаких индикаторов. Да и зачем они нужны? Индикаторы Форекс – это математические формулы, облаченные в определенную форму. Они не работают на рынке, потому что рынок математическим функциям не подчиняется.
Академия Форекса также предлагает вам самую популярную систему безиндикаторной торговли – «Снайпер». С этой надежной аналитической системой вы не только не «сольете» свой капитал, но и увеличите его на 57 и более процентов в течение одного месяца! Оставьте нам свой e-mail, чтобы бесплатно получить эту уникальную торговую систему.
Принципы работы профессионалов Forex
Профессиональные трейдеры знают, что открывать выгодные позиции без анализа и прогноза рыночной ситуации нельзя. Они используют технический анализ котировок валютных инструментов, чтобы заглянуть «за кулисы» рыночного графика . Они изучают принципы Форекс, чтобы войти в рынок в том же направлении, что крупные участники.
Поведение крупного инвестора лучше всего отражают важные экономические новости. Чтобы изучить поведение крупного государственного или коммерческого игрока, к исследованию ценообразующих факторов следует подходить комплексно.
На Форекс крупный участник, так называемый маркетмейкер , перед собственной сделкой тщательно подготавливает для себя «почву». В его задачу входит провоцирование рыночной толпы, которая по своим валютным инструментам должна выбрать спрос или предложение. Около 90% трейдеров сегодня работают с индикаторными стратегиями неправильно, поэтому ему не сложно ввести толпу «в заблуждение».
Повышение или снижение маркетмейкером курса валют в пределах 20-50 пунктов вполне достаточно, чтобы рыночная толпа приняла решение. Как только на заявку создано предложение или спрос, цена разворачивается и уходит туда, где ее уже давно и терпеливо ожидает крупный участник. Открытие сделок против толпы – это верная прибыль и искусство настоящих трейдеров.
Открытие сделок против толпы.
Подводим итоги
Биржевые заявки крупных участников рынка всегда оставляют следы – это уровни цены на графике в соотношении с объемами сделок. Сетапы свечного анализа, используемые в различных торговых стратегиях (VSA , Price Action и др.) помогают трейдеру найти нужные точки. Амплитуда дисбаланса между предложением и спросом настолько очевидна, что ошибиться с точкой выгодного входа в рынок невозможно. Это способ заработать реальную прибыль, отобрав ее «львиную долю» у частного трейдера. Движение и направление крупных объемов – вот, что должно представлять интерес для трейдера, чтобы он мог вовремя входить в рынок с выгодной ему позицией.
совсем не обязательно быть трейдером. Ведь каждый раз во время путешествий за рубежом приходится производить обмен на иностранную валюту и тем самым участвовать в валютном рынке, или рынке форекс. На самом деле, рынок форекс – это огромный финансовый гигант, превышающий по размеру любые рынки ценных бумаг.
Несмотря на столь внушительные размеры рынка, торговля валютами основывается на весьма простых принципах. Рассмотрим основные из них, пониманием которых должен обладать любой инвестор на форексе.
Восемь основных экономик мира
В отличие от фондовой биржи, где на выбор инвестору предоставлены тысячи акций, на валютном рынке необходимо владеть информацией об экономиках восьми стран мира. Оценив экономическую ситуацию в каждой из них, можно определить, ценность какой из валют занижена или переоценена, и воспользоваться предоставленными возможностями. Основная часть сделок на форексе совершается с валютами следующих восьми стран:
США
Еврозона (особое внимание следует обратить на Германию, Францию, Италию и Испанию)
Япония
Великобритания
Швейцария
Канада
Австралия
Новая Зеландия
Финансовые рынки данных стран самые сложные и большие в мире. Если сконцентрироваться на данной “восьмерке”, можно получить доход от процентов по наиболее надежным и ликвидным финансовым инструментам на рынке.
Экономическая статистика по каждой из стран публикуется почти каждый день. Это позволяет инвесторам всегда быть в курсе последних новостей и эффективно оценивать состояние экономик.
Доходность и прибыль
Когда речь идет о торговле валютой, важно всегда помнить, что прибыль определяется доходностью.
Если торги ведутся на наличном валютном рынке, то по сути происходит покупка и продажа двух конкретных валют. Все валюты котируются парами, поскольку ценность каждой валюты определяется по отношению к другой. К примеру, если котировки EUR/USD равняются 1,3500, это означает, что для покупки одного евро требуется 1,35 доллара.
При любой сделке с иностранной валютой одновременно покупается одна валюта и продается другая. Фактически, выручка от продажи одной валюты используется для приобретения другой. Более того, любая валюта в мире связана с основной процентной ставкой, установленной центробанком конкретной страны. Трейдер обязан выплатить процент по проданной валюте, однако он также имеет право на получение процента по купленной валюте.
К примеру, рассмотрим пару новозеландский доллар/японская иена (NZD/JPY). Предположим, что основная процентная ставка в Новой Зеландии составляет 8%, а в Японии – 0,5%. На валютном рынке процентные ставки измеряются в базисных пунктах. Базисный пункт – это одна сотая от 1%. Итак, процентная ставка в Новой Зеландии равняется 800 базисным пунктам, а в Японии – 50 базисным пунктам. Таким образом, при открытии длинной позиции по паре NZD/JPY можно заработать 8% в годовом исчислении, однако при этом необходимо заплатить 0,5%. Чистая прибыль составляет 7,5%, или 750 базисных пунктов.
Многократная отдача
На рынке форекс можно использовать большое кредитное плечо. Зачастую отношение кредитного капитала к собственному составляет 100:1. Это означает, что трейдер может управлять активами на сумму 10000 долл, в то время как собственные вложения равняются 100 долларам. Тем не менее, кредитное плечо имеет оборотную сторону медали: в случае успешных сделок прибыль многократно увеличивается, однако “промахи” приводят к огромным убыткам.
Поэтому очевидно, что пользоваться кредитным плечом надо разумно. Тем не менее, даже если использовать относительно традиционный размер кредитного плеча 10:1, то доходность в 7,5% по паре NZD/JPY может превратиться в 75%-ную прибыль в годовом исчислении. Итак, если трейдер открыл позицию по паре NZD/JPY в 100000 стоимостью 5000 долларов, то ежедневный доход за счет процента составляет 9,40 долл. Всего через 10 дней прибыль достигнет 94 доллара, через 3 месяца – 940 долларов, а через год – 3760 долларов. Совсем неплохой результат, учитывая, что аналогичная сумма, положенная на сберегательный вклад в банке будет приносить всего 250 долларов в год (с процентной ставкой в 5%). Единственное преимущество банковского вклада – это безрисковая инвестиция с доходом в 250 долларов ежегодно.
Использование кредитного плеча в основном усиливает любое движение на рынке. Насколько быстро растет доход, настолько же увеличиваются и потери. Тем не менее, ограничить убытки можно при помощи стопов. Более того, практически все форекс-брокеры предоставляют услуги мониторинга маржи: специальная программа-“сторож” будет следить за открытой позицией 24 часа в сутки 5 дней в неделю. В случае превышения маржинальных требований позиция будет закрыта автоматически. Подобная страховка от рисков поможет избежать отрицательного баланса и ограничить риски количеством средств на счету.
Стратегия “керри трейд”
Ценность валюты никогда не остается стабильной. Именно эта динамика лежит в основе наиболее популярной торговой стратегии всех времен под названием “керри трейд”. В рамках данной тактики трейдеры пытаются заработать не только на разнице в процентных ставках двух стран, но и на изменении стоимости валют. В прошлом было немало подобных возможностей для хорошего заработка. Рассмотрим ряд исторических примеров.
В период между 2003 г и концом 2004 г пара AUD/USD имела положительный спред доходности в 2,5%. На первый взгляд, цифра совсем небольшая, однако с использованием кредитного плеча хотя бы 10:1, прибыль составила бы 25%. В это же время стоимость австралийского доллара выросла с 56 до практически 80 центов по отношению к доллару, т.е. рост обменного курса составил 42%. Те, кто в этот период участвовал в торгах по паре – а это касается многих хеджевых фондов – не только заработал на положительной доходности, но и получил огромных доход от прироста капитала.
Рисунок 1: График движения пары AUD/USD, 2003-2005 гг
Хорошую возможность для использования стратегии “керри трейд” также предоставила пара USD/JPY в 2005 г. В период с января по декабрь курс доллара к иене вырос с 102 до максимума на 121,40, после чего вернулся к отметке 117,80. Повышение цены от минимума до максимума составило 19%. Эта цифра выглядит куда более заманчивой, чем доход в 2,9%, который в течение этого срока обеспечил индекс S&P 500. Более того, усредненный дифференциал процентных ставок между долларом и иеной равнялся приблизительно 3,25%. Без использования кредитного плеча годовой доход составлял 22,25%. А соотношение заемного капитала к собственному 10:1 могло бы принести 220% прибыли.
Рисунок 2: График движения пары USD/JPY, 2005 г
Успех стратегии “керри-трейд”
Ключ к успеху при использовании “керри трейд” заключается не в том, чтобы просто объединить в пару валюты с самой высокой и низкой процентной ставкой. Направление спреда гораздо важнее, чем сама величина спреда. Для того чтобы сделка “керри-трейд” была максимально эффективной, надо открыть длинную позицию по валюте, чья процентная ставка вот-вот должна вырасти, против валюты со стабильной или понижающейся процентной ставкой. Подобное соотношение соблюдается, когда центробанк страны, национальную валюту которой трейдер собирается приобрести, намерен повысить процентные ставки, а также когда центральный банк страны, валюту которой трейдер хочет продать, рассматривает вопрос о понижении процентной ставки.
Если вернуться к примеру с парой USD/JPY, то в период между 2005 г и 2006 г политика ФРС США была крайне агрессивной: основная процентная ставка повысилась с 2,25% (январь) до 4,25%. Рост составил 200 базисных пунктов. Банк Японии, тем временем, сохранял процентную ставку на нулевой отметке. В результате, разница процентных ставок в США и Японии выросла с 2,25% (2,25% – 0%) до 4,25% (4,25% – 0%). Такое явление называется растущим процентным спредом.
Суть заключается в том, что каждый трейдер хочет заключить такую сделку “керри трейд” так, чтобы прибыль приносила не только положительная и растущая доходность, но и потенциальное повышение цены. Именно последняя оговорка крайне важна, поскольку повышение стоимости валюты может увеличить доход от сделки “керри трейд”, точно также как обесценивание валюты может сократить прибыль или полностью лишить трейдера выручки.
Знакомство с процентными ставками
При торговле на форексе важно понимать, в каком направлении могут двинуться в интересующей стране. В общем, если экономические показатели в государстве благоприятны, темпы роста высоки, а уровень инфляция растет, то центробанк, вероятно, будет повышать процентные ставки для усмирения инфляции и контроля над развитием экономики. В обратном случае, если для экономики страны настали тяжелые времена, начиная со снижения спроса и заканчивая полной рецессией, то высокопоставленные лица, возможно, будут рассматривать вопрос о понижении процентных ставок.
Заключение
Благодаря широкой доступности программного обеспечения для электронной торговли, форекс стал как никогда доступен для каждого. Крупнейший финансовый рынок мира открывает огромные возможности для тех инвесторов, которые готовы тратить время на изучение его особенностей и способов снижения торговых рисков.
Вашему вниманию предлагается вводная лекция по работе на рынке Forex. Заранее просим прощения, если лекция о рынке Форекс Вам покажется набором банальностей и пережевыванием общеизвестных истин. Ее основная задача - разъяснить основные принципы работы рынка Forex так, чтобы это было понятно даже тем, кто далек от валютного рынка.
Начнем несколько издалека и поговорим о биржах.
1. Биржи
Биржи насчитывают многовековую историю. Первые биржи появились еще в начале тысячелетия в Японии. Это были так называемые "рисовые биржи". И хотя по сравнению с современными биржами они больше напоминали базар, где торговали только этим, ценнейшим для японцев продуктом, тем не менее даже сейчас современные биржи используют наработки, которые возникли много веков назад.
Сейчас в мире есть несколько видов бирж, которые условно можно разделить на три группы:
Товарные биржи . Даже из названия понятно, что это биржи, на которых торгуют товаром. Я думаю, большинство из вас помнят, как несколько лет назад товарные биржи у нас в стране росли как грибы после дождя и по количеству бирж мы вроде как даже опередили все остальные страны, вместе взятые.
Чем эти биржи интересны нам? Дело в том, что здесь можно выделить несколько характеристик товаров, которые являются универсальными для всех видов бирж. Итак, товары, которыми торгуют на товарной бирже, так называемые "биржевые товары" должны обладать следующими характеристиками:
а) Их должно достаточно много производится и на них должен быть устойчивый спрос. То есть - массовые спрос и предложение.
б) Товар должен обладать определенными унифицированными характеристиками, которые понятны всем участникам торговли - например, проба у золота.
в) Товар должен делится на определенное стандартное количество, о размерах которого договариваются заранее. Это определенное количество товара называется лотом, то есть лот - это количество товара, минимально торгуемое на бирже.
г) Цена за один лот товара на бирже никогда не бывает постоянной, как в магазине. Она все время меняется, в зависимости от баланса спроса и предложения.
Фондовые биржи. Не знаю, как вы, а я понятие о фондовых биржах получил в детстве, после прочтения книги Н. Носова "Незнайка на Луне". Основные принципы торговли на фондовом рынке там изложены очень понятно, и, в принципе, верно. На фондовых биржах торгуются акции фирм и предприятий. Акция - это кусок бумаги, документ, который подтверждает право его владельца на долю в предприятии, то есть он становится собственником предприятия.
Эта биржа интересна для нас хотя бы тем, что товар, торгуемых на них, весьма абстрактен. Его нельзя ни съесть, ни залить в бак автомобиля. Для чего покупают акции? По разным причинам. Кто-то хочет купить ту или иную компанию. Кто-то считает, что прибыль этой Компании будет расти и покупает акции в расчете на то, что выплаты части прибыли (дивиденды) ему, как владельцу, будут расти. Третьи покупают акции в расчете на то, что в скором времени цена на эти акции вырастет и он, купив дешево, продаст их дороже, а разницу положит себе в карман.
Это называется "спекулятивные действия на рынке". Слово "спекулятивный" приобрело в нашем языке негативный смысл, между тем ничего зазорного в нем нет. Английское слово "speculate" означает "размышлять", то есть спекуляция, собственно, высокоинтеллектуальное занятие. Нормальный спекулянт - это не пронырливая личность, которая "через завмаг, через директор магазин" достает дефицит и загоняет его втрое дороже. Нормальному спекулянту никакой завмаг не нужен - деньги он зарабатывает исключительно самостоятельно и исключительно собственным умом, это интеллектуал рынка. А суть спекуляций на фондовом рынке очень проста - спекулянт путем РАЗМЫШЛЕНИЙ пришел к выводу, что акции "Общества гигантских растений" должны вырасти в цене. Он покупает 10 акций по 3 рубля за штуку и позже продает их за 4 рубля. Заработанные 10 рублей кладет в карман.
Валютная биржа . И, наконец, третий биржевой рынок, которому и посвящена моя лекция - это межбанковский мировой валютный рынок, рынок Forex. Откуда взялось это слово? Forex или FX - это аббревиатура от английского "FOReign EXchange", то есть, дословно, "иностранный обмен". Это устойчивое выражение для обозначения обмена валют и эти два английских слова вы можете видеть на любом обменном пункте в любой стране.
Но, прежде чем мы продолжим разговор о рынке Forex, поговорим немного об истории этого рынка.
2. История Forex
Этот рынок самый молодой, он много младше фондового рынка и уж тем более товарного рынка. Он молод даже по людским меркам - в 2000 году ему исполнилось 29 лет, так как возник он в 1971 году.
Почему он возник так поздно? Для ответа на этот вопрос нам придется перенестись в 1944 год. Заканчивается Вторая Мировая Война, всем уже понятно, что Германия и ее союзники войну проиграли и надо думать о том, как жить после войны. Поэтому в 1944 г. представители держав-победительниц собираются в американском курортном городке Бреттон-Вуд. К сожалению, не участвовали представители Советского Союза, но их не было по понятным причинам - встреча была экономической, а экономически Советский Союз находился в другом экономическом измерении, нежели эти страны.
Для чего была созвана эта встреча? Всем было понятно, что после окончания войны законы военного времени сменят другие законы - экономические. США наименее пострадали во Второй Мировой Войне (как, впрочем, и в Первой), а разоренной войной Европе нужно будет продовольствие, товары, которых там нет и более того - их не на чем в первое время будет производить. Все это есть в Америке, значит, это будут покупать. Для того, чтобы это все купить в Америке, нужны американские доллары. Значит, после войны возникнет ажиотажный спрос на американские доллары. Соответственно - цена доллара вырастет взрывообразно. Это не выгодно никому, в том числе и США. Если валюта вырастет, то у всех возникнут проблемы с приобретением товаров в стране - они будут очень дорогими и Америка может столкнутся с кризисом перепроизводства. Поэтому, чтобы не допустить этого кризиса, были приняты упреждающие меры и было заключено так называемое "Бреттон-Вудское соглашение".
Его суть была в следующем. Первое - американский доллар жестко привязали к золоту - решили считать, что унция золота стоит порядка 30 долларов. Второе - европейские валюты и английский фунт директивно жестко привязали к доллару.
Эти меры, в принципе, достигли своей цели и послевоенного кризиса удалось если не избежать, то существенно его сгладить.
Однако время шло и жесткая фиксация курсов валют, выполнив свою функцию, уже становилась тормозом к экономическому развитию. Искусственные курсы валют уже давно не соответствовали реальному положению дел. Поэтому в 1971 году Бреттон-Вудская система была отменена и было принято решение о плавающем курсе валют. Отныне курсы всех валют определяются исключительно спросом и предложением тех, кому эта валюта нужна. Так и возник рынок Forex, к которому относятся абсолютно все операции по обмену валют, совершаемые в мире.
Сразу скажу, что "новорожденный" развивался исключительно быстро. За неполные 30 лет он добился неслыханных результатов. Сейчас это самый крупный международный рынок. Объемы торговли на этом рынке составляют от одного до трех триллионов долларов в день. То есть одного-трех годовых бюджетов США. Или 40-120 годовых бюджетов России. Чтобы Вы могли сравнить с другими рынками, скажу, что объем фондового рынка составляет всего 300 миллиардов долларов в день.
3. Участники рынка Forex .
Кто же работает на этом рынке? Естественно, те, кому необходимо совершать операции с валютой.
1. Это прежде всего - центральные банки государств.
Что они делают на Forex? Выполняют две основные задачи: контролируют коммерческие банки своих стран и следят за курсом национальной валюты.
Но влияние на курс национальной валюты в развитых странах происходит не путем издания указов о том, что доллар будет стоить 3 рубля или 20 йен, а рыночным воздействием на курс.
Каким образом? Например, доллар стоит 28 рублей. Центробанк посчитал, что необходимо курс снизить. Он говорит, что любой желающий может купить у него доллар по 25 рублей и выбрасывает на рынок большое количество долларов по этой цене. Если ему удастся совладать со спросом, то цена упадет и доллар будет стоить 25 рублей. Такие действия у трейдеров называются "валютной интервенцией".
2.Коммерческие банки. Чем они занимаются на валютном рынке? Прежде всего, спекулятивными операциями. Порядка 70-75% дохода коммерческие банки получают от спекуляций на рынке валют, выгодно покупая и продавая валюты. Кроме того, они выполняют указания своих клиентов по обмену одной валюты на другую.
3. Следующий уровень, соответственно, клиенты банков. То есть - торговые фирмы, производственные фирмы, инвестиционные компании, частные инвесторы. Их интересы на валютном рынке? Во-первых, производственная необходимость. Если я российский предприниматель, продающий лес в Японию, то мне периодически надо менять рубли на йены и наоборот. Если я - американец, купивший турпутевку в Великобританию, то мне надо менять доллары на фунты. Во-вторых, клиенты банков тоже занимаются спекулятивными операциями на рынке, то есть получают прибыль, играя на разнице курсов. Вот именно к этой категории мы с вами и относимся.
Но прежде чем рассказывать о механизме спекуляций на рынке, я хотел бы рассказать, чем же привлекателен для спекулянта Forex по сравнению с тем же фондовым рынком.
4. Привлекательность валютного рынка Forex.
1) Во-первых, это наиболее развитый рынок в плане системы коммуникаций. То есть, посредством интернет, спутниковой связи и т.п. можно заключить сделку из любой точки земного шара.
2) Совершить сделку, то есть заключить договор на покупку партии валюты можно за несколько секунд, путем нажатия нескольких клавиш на компьютере.
3) Очень привлекателен огромный объем торговли на рынке. Почему это привлекательно? Потому что чем больше объем рынка, тем легче прогнозировать. Во-первых, почти исключен сговор на рынке из-за огромнейшего количества участников. Кроме того, такие большие массы людей начинают действовать по законам массовой психологии. И, зная эти законы, можно прогнозировать реакцию участников рынка. И, самое главное - большой рынок можно анализировать математическими методами. Всем этим методам прогноза мы и будем учить наших студентов. Прогнозирование на основе математических методов называется "техническим анализом"
4) Кроме того, Forex очень чутко реагирует на экономические и политические события, происходящие в мире. Простейший пример: пару лет назад на рынке торговалась немецкая марка (позже ее заменила "евро"). Вложения Германии в экономику России очень велики. Как следствие - любое объявление об очередных неурядицах в России, будь то президентские выборы или болезнь Ельцина, мгновенно отражалось на курсе немецкой марки. Все это тоже способствует предсказуемости рынка. Прогноз на основе событий в мире именуется "фундаментальным анализом"
5) В отличие от фондового рынка Forex работает 24 часа в сутки 5 дней в неделю, за исключением выходных. Начинают работу австралийцы и жители Новой Зеландии, потом начинается так называемая "азиатская сессия" - Япония, Гонконг и др., потом - Европа, за "европейской сессией" - "американская сессия". Когда американцы заканчивают работу, австралийцы уже проснулись и работают на рынке. Таким образом, сделку можно заключить в любое время, а это очень важно для спекулянта.
6) На фондовом рынке есть только один способ получения прибыли - купить дешевле, продать дороже. Для спекулянта, работающего на валютном рынке, абсолютно неважно - растет валюта или падает, прибыль можно получать как с подорожания, так и с удешевления валюты. Как - я расскажу чуть позже.
Теперь перейдем непосредственно к механизму работы на рынке. Дальше, чтобы мне изъясняться на понятном для вас языке, Вам нужно усвоить несколько основных понятий и определений рынка Форекс.
5. Основные понятия Forex:
Валютный дилинг - осуществление операций по обмену валюты на мировом межбанковском валютном рынке Forex
Трейдер и брокер - Трейдер - это физическое лицо или организация, осуществляющая операции на рынке исключительно по собственной инициативе. Трейдер сам определяет, что ему покупать, когда ему покупать и сколько ему покупать и продавать. Брокер - это юридическое лицо, осуществляющее данное поручение по приказу трейдера. Валютный рынок - это не конкретное место, типа Чикагской товарной биржи, где собираются участники сделок. Это, скорее, громадная информационная сеть, посредством которой заключаются сделки. Так вот, как правило, трейдер подключается к этой сети именно через брокера. За это трейдер платит брокеру комиссию за сделку. Впрочем, брокер может и не брать комиссию, а довольствоваться разницей между курсами покупки и продажи (на валютном рынке, как и в любом пункте обмены валюты, есть курс покупки и курс продажи, вот только разница обычно много меньше)
Валюты.
Как я уже говорил, к рынку Forex относятся абсолютно все операции по обмену валют, совершаемые в мире. Однако объем операций, совершаемых с зимбабвийской квачей и даже с российским рублем в общем объеме сделок ничтожен. Основное количество операций совершается с самыми распространенными и востребованными мировыми валютами. Поэтому большинство брокеров предоставляют своим клиентам возможность работать с пятью основными валютами, объем операций с которыми составляет до 85% всего мирового рынка Forex. Именно с ними чаще всего работают валютные спекулянты, не в последнюю очередь потому, что большой объем сделок облегчает анализ и делает его точнее. Вот они:
USD - доллар США.
EUR - евро.
CHF - швейцарский франк.
JPY - японская йена.
GBP - английский фунт стерлингов.
Курсы валют и котировки.
Выражение "Сколько стоит японская йена" само по себе не имеет смысла. Потому что неизбежно встает вопрос - в чем измеряем стоимость? Измерять, как объяснял попугай в мультфильме, можно в чем угодно, хоть в жевательной резинке - сколько жевательных резинок можно купить на одну йену. Но обычно все-таки стоимость валюты определяется другой валютой. К примеру, американский доллар стоит 28 с копейками российских рублей. Так что всегда можно говорить только о парах валют. И в дальнейшем мы с вами будет говорить о четырех парах валют. Из перечисленной выше пятерки американский доллар участвует во всех четырех парах, то есть йену, евро, франк и фунт мы будем рассматривать по отношению к доллару.
Основные пары валют рынка Forex (Форекс).
Доллар по отношению к швейцарскому франку записывается так: USDCHF. Сокращенное обозначение этой пары - CHF=
Доллар по отношению к йене - USDJPY (JPY=)
Евро по отношению к доллару - EURUSD (EUR=)
Фунт по отношению к доллару - GBPUSD (GBP=)
Обратите внимание, что в первых двух парах доллар стоит на первом месте, а в последних - на втором месте. Это не случайно и это важно для понимания того, что такое котировка. А котировка означает, сколько единиц той валюты, которая содержится в паре на втором месте (она называется "валютой котировки"), содержится в единице валюты, которая идет первой (эта валюта называется "базовой").
Вот пример записи котировок - USDCHF=1.7862, либо CHF=1.7862. Это значит, что в одном долларе содержится 1.7862 швейцарских франка. Котировка EURUSD=0.8467 (EUR=0.8467) значит, что в одной единице евро (так как евро - базовая валюта) содержится 0.8467 доллара.
Еще Вам необходимо усвоить следующее - понятия "купить" и "продать" на рынке всегда применяются в отношении базовой валюты.
Пункт.
Все, наверное, слышали выражение "Цена упала на 100 пунктов". Под пунктом подразумевается элементарное минимальное изменение цены, то есть изменение последней цифры в записи котировки. Если котировка EURUSD=0.8467 изменилась на EURUSD=0.8466, это значит, что евро упало на один пункт.
Лот - это стандартная сумма валюты, используемая в биржевых операциях. Размер лота всегда указывается по отношению к базовой валюте. То есть, если CHF=1.7862, то это значит, что за 10 тысяч долларов дают чуть меньше 18 тысяч франков. Размеры лотов обычно кратны 10 и 100 тысячам. Размер лота для удобства записывается в долях от миллиона долларов. То есть запись "0.3" это краткое обозначение лота в 300 тысяч. Минимально допустимый лот зависит от брокеров. У партнеров компании "Форекс-клуб" - International Analytic Service LLC (USA) и КБ "МеритБанк" (Москва) - минимальный лот равен 10 000 USD, максимальный лот не ограничен.
Маржевая торговля (Margin trading)
Я вижу, Вы приуныли, услышав про минимальный лот в 10 тысяч долларов. Не волнуйтесь, такой суммы для работы на рынке Вам не потребуется. Здесь на выручку трейдерам, которые не располагают значительными суммами для работы на рынке, приходит маржевая торговля. В чем суть маржевой торговли?
Во-первых, у трейдера на счету должен быть так называемый залоговый депозит. Залоговый депозит - это сумма, которая находится на торговом счету у трейдера для обеспечения сделок.
Основной принцип маржевой торговли - операции на рынке разрешается проводить с суммой, не более, чем в N раз превышающей залоговый депозит. Число N называют кредитным плечом.
А теперь то же самое, но попроще. Каждый брокер предоставляет трейдерам так называемое "кредитное плечо". У разных брокеров оно разное, у брокеров компании "Форекс-Клуб" кредитное плечо равно 100. Что это значит?
Это значит, что брокер предоставляет Вам возможность оперировать на рынке с суммой, в сто раз превышающей Ваш страховой депозит. То есть, если на страховом депозите лежит 200 USD, то операции можно проводить с суммами 10 000 USD и 20 000 USD. Если ваш страховой депозит составляет 2000 USD, то операции можно проводить с суммами от 10 000 USD до 200 000 USD включительно. То есть - меньше максимальной возможной суммы - можно, больше - нельзя!
Резонный вопрос - а чем вызвана такая "благотворительность" со стороны брокера? Чтобы ответить на него, нам надо разобрать механизм сделки на валютном рынке.
Механизм совершения спекулятивной сделки на валютном рынке
Прежде всего Вам надо понять, чтобы работа на рынке была действительно работой, трейдер должен обладать определенными знаниями. На основе своих знаний Форекс-трейдер строит так называемую торговую систему. Торговая система - это некий свод правил, согласно которым он читает рынок и прогнозирует его, понимает,что именно сейчас надо купить или продать какой-то лот той или иной валюты. Каким образом строить торговую систему - в вводной лекции объяснить невозможно, это мы объясняем на курсах, поэтому в механизме сделки, который я сейчас буду рассматривать, я буду просто говорить "по показаниям торговой системы сейчас надо покупать".
Любая сделка состоит из двух частей - сначала надо купить валюту, потом ее продать. Покупка у нас называется "открытием позиции", продажа - "закрытием позиции".
Допустим, по показаниям системы трейдер предполагает, что франк по отношению к доллару должен подешеветь. По показаниям системы он должен покупать, когда котировка будет USDCHF=1.7860. Курс франка дошел до этой отметки, у трейдера на залоговом депозите есть 1000 долларов, и он, используя кредитное плечо, равное 100, может купить лот в 100 тысяч долларов (так как в этой котировке доллар является базовой валютой). Он покупает этот лот, то есть открывает позицию. Итак, мы купили 100 тысяч долларов против швейцарских франков по курсу 1.7860.
Давайте теперь рассмотрим, что при этом происходит. Есть две стороны - трейдер и брокер. При заключении сделки трейдер принимает на себя обязательства перевести брокеру 178 тысяч 600 швейцарских франков. Брокер одновременно с этим принимает на себя обязательства перевести трейдеру 100 тысяч долларов. Здесь хочу отметить один важный момент - перевода денег в этот момент не осуществляется, только принимаются обязательства. Условно говоря, они сделку уже заключили, но договорились что деньги друг другу переведут позже.
Теперь разберем закрытие позиции. Для простоты мы рассмотрим изменение цены на 1 пункт. Предположим, что за какое-то время доллар подорожал по отношению к франку на 1 пункт. Значит, котировка будет USDCHF=1.7861. Трейдер закрывает позицию. При закрытии ранее открытой позиции заключается противоположная сделка.
Трейдер купил у брокера 100 тысяч долларов. Теперь он их продает по текущему курсу, то есть 1.7861. То есть, обязательства теперь принимаются обратные - трейдер принимает на себя обязательства поставить брокеру 100 тысяч долларов, а брокер, соответственно, поставить за них франки по курсу, то есть 178 тысяч 610 швейцарских франков.. Деньги опять таки не переводятся, а проводится взаимозачет обязательств.
При открытии позиции брокер должен был трейдеру поставить 100 тысяч долларов. При закрытии позиции уже трейдер должен поставить брокеру 100 тысяч долларов. Как мы видим, эти обязательства взаимно погашаются, проводятся взаимозачеты, баланс нулевой, никто никому ничего не должен.
Теперь по франкам. При открытии позиции трейдер обязался поставить 178 тысяч 600 швейцарских франков, при закрытии позиции брокер должен трейдеру поставить 178 тысяч 610 швейцарских франков. Проводятся взаимозачеты, брокер должен трейдеру на десять франков больше. Он эти 10 франков и отдает трейдеру. Сразу хочу сказать, что все расчеты на рынке проводятся только в долларах. Поэтому переведем эти франки в доллары. Курс у нас есть, один доллар стоит 1.7861 франк, делим 10 франков на 1.7861, получаем округленно 5,6. Прибыль трейдера в этой сделке составила 5 долларов 60 центов. То есть изменение цены на 1 пункт при лоте в 100 тысяч долларов дает трейдеру прибыль в 5 долларов 60 центов.
Обратите внимание, что прибыль зависит от размера лота! Почему? Давайте посчитаем.
Предположим, что трейдер при открытии позиции купил лот не в 100 тысяч, а в 10 тысяч долларов (для этого достаточно иметь на залоговом депозите всего 100 долларов). Соответственно, он обязался поставить брокеру не 178 тысяч 600 франков, а 17 тысяч 860 франков. При закрытии позиции он соответственно продал эти 10 тысяч долларов и должен получить от брокера 17 тысяч 861 франк. То есть его прибыль составила уже не 10 франков, а всего один франк или 56 центов. А вот если бы трейдер купил лот не в 100 тысяч, а в 200 тысяч долларов (2 тысячи долларов на залоговом депозите), то прибыль за изменение котировки на один пункт составила бы 11 долларов 20 центов.
Мы рассмотрели пример, когда трейдер правильно рассчитал движение рынка. А если бы он ошибся, и франк бы не подешевел, а подорожал?
Если бы котировка изменилась на один пункт в другую сторону, и стала бы не 1.7861, а 1.7859, то в рассмотренном нами примере трейдер, поставив брокеру 178600 франков, обратно получил бы от него 178590 франков, то есть потерял бы 5 долларов 60 центов, которые бы сняли с его залогового депозита и у него от его тысячи долларов на депозите осталось бы только 994 доллара 40 центов. Именно для этого и требуется залоговый депозит - на него зачисляется прибыль и с него снимаются убытки. Как вы видели, по сравнению с задействованными суммами прибыль или убыток не так уж и велики - 5 долларов при операции суммой в 100 000 долларов.. Именно в этом ответ - почему брокер может представить кредитное плечо, кратное ста. Сумма возможных убытков не так уж и велика и залоговый депозит в 1000 долларов вполне гарантирует покрытие возможных убытков при сделке.
Так что, если трейдер считает, что франк будет не дешеветь, а наоборот - подорожает, то он в этой сделке должен не покупать, а продавать. Вы помните, что термины "продать" и "купить" относятся к базовой валюте, а в паре USDCHF= ею является доллар. То есть, если система показывает, что франк будет дорожать, трейдер продает брокеру 100 тысяч долларов и взамен получает 178 тысяч 600 франков. Котировка упала на один пункт, USDCHF=1.7859. При закрытии позиции трейдер получает от брокера назад свои 100 тысяч долларов, а вот отдать должен уже не 178 тысяч 600 франков, а 178 тысяч 590 франков. 10 франков или 5 долларов 60 центов остаются у него в качестве прибыли.
В качестве домашнего задания можете разобрать пример с другой парой валют, где доллар не является базовой валютой, к примеру, с парой EURUSD=. Итак, дано - котировка следующая: EURUSD=0.8467. Рассчитайте, какую прибыль даст Вам изменение котировки на один пункт. Если мы считаем, что евро подешевеет, что надо делать - покупать или продавать? Только не забывайте, что базовой валютой в данном случае является евро, следовательно, покупать или продавать мы будем в данном случае лот в 100 тысяч евро.
И, наконец, последний вопрос, который вас наверняка занимает - а сколько реально можно заработать на рынке? На сколько пунктов меняется цена? Каждый день, естественно, дает разные цифры, но в среднем по тому же франку котировка в день изменяется на 120 пунктов, то есть, при прибыли с одного пункта в 5,6 долларов, доход трейдера может составить порядка 670 долларов и даже больше.
Больше - потому что 120 пунктов - это разница между максимальным и минимальным значением котировки в течение дня, а ведь курс валюты обычно не растет прямолинейно. Он растет, потом снижается и т.д. Представим, что в течении дня котировка сперва выросла на 60 пунктов, а потом снизилась на 45 пунктов. Если трейдер сначала "откроется вверх", на пике закроет позицию и тут же "откроется вниз" (на трейдерском жаргоне это называется "перевернуться"), то, несмотря на то, что разница между максимальной и минимальной котировкой составила всего 60 пунктов, реально можно получить прибыль с 105 пунктов.
Так что зарабатывать, и зарабатывать много, на рынке Forex вполне реально. Для этого нужно только правильно прогнозировать - когда и в каком направлении открывать и когда закрывать позицию. А для этого надо иметь торговую систему, что предполагает владение методами технического и фундаментального анализа. Именно обучение всем этим премудростям мы и предлагаем в "Международной Академии Биржевой Торговли;. Так что, если у вас появилось желание попробовать свои силы в работе на валютном рынке - милости просим учиться!
